可複製的表單與話術

會計、法律、諮詢與專業工作室｜開業、經營、合夥與退出工具包

這些表單用於收集事實、組織工作和與合適專業人士討論，不是可以不經審查直接簽署的法律合同，也不替代執業判斷。使用時建立自己的版本、日期、負責人和存放位置。涉及客戶個人資料的表單應放在受控系統，不公開分享。所有示例金額、工時、比例和期限均為教學假設；法律、稅務、工資和許可按2026年10月9日官方核查及實際適用規則再確認。

一、工具使用與版本登記表

首次使用選擇一個虛構案例完整填寫，檢查能否指導實際工作。舊版本標為停用並保留適當歷史，不讓員工在個人電腦繼續複製。驗收不是所有格子都有文字，而是每項關鍵決定有事實、負責人和下一步。法律或專業內容更新時，找出仍在使用的客戶文件是否需要另行處理。

二、業務分支與開業選擇表

會計機構不要只寫“財稅一條龍”，法律機構不要只寫“所有案件”，諮詢與工作室也應縮到可解釋的服務。填完後用一分鐘向目標客戶說明，觀察對方能否準確複述。無法理解時先改定位，不急著購買豪華網站和辦公室。

三、服務資格與監管核查表

逐項寫服務、客戶會依賴的判斷、執行主體、個人資格、監督、地區、保險和官方依據。示例行：“收費準備BAS—由誰提供—機構與個人註冊如何滿足—誰複核—哪些事項超範圍。”不要只填一張註冊證號便認為完成。

稅務服務參照TPB註冊入口 ↗，法律業務查所在州主管，金融服務查ASIC。驗收時讓銷售人員使用本表判斷三個邊界案例，不能只有老闆知道答案。

四、目標客戶訪談記錄

填寫訪談對象角色、行業、最近一次遇到的問題、現在如何解決、耗費、決定過程和願意嘗試的下一步。不要問“如果我們做得很好你會買嗎”，這容易得到禮貌肯定而非需求證據。

可以問：“上一次月結延誤時發生了什麼？”“簽租約前誰幫你檢查？”“設計稿反覆改的原因是什麼？”記錄原話與事實，不加入自己希望聽到的解釋。訪談後歸納重複問題、可付費需求和不同客戶之間的差異。驗收是至少形成一個可測試服務，而不是收集一堆讚美。未經同意，不把訪談內容改成公開推薦語或案例。

五、最小服務驗證卡

先通過少量合適客戶驗證，不以“試做”名義跳過身份、委託、保密與必要專業義務。結束後比較預算與實際，記錄客戶需要什麼和你遺漏什麼。若只能靠老闆免費補十小時才滿意，說明模型尚未驗證。改範圍或價格後再測試，避免把小規模缺陷快速複製。

六、開業資金與家庭緩衝表

列設備、軟件、保險、專業申請、合同、品牌、場地保證金、裝修、數據安全、營銷、運營週轉和應急。資金來源分自有資本、借款、股東貸款和已確定其他資金。家庭生活資金另列，不把企業週轉與房貸生活費混在一起。

每項寫報價依據、付款日、可延後程度及最差金額。保證金與設備購置對現金和利潤影響不同，不全部當作當期費用。尚未獲批貸款或房東補貼標為不確定。驗收時模擬開業晚四周、首批客戶晚付四周，最低現金仍是否足夠；如果不足，先縮範圍或調整資金，不用樂觀營業額填空。

七、合夥人貢獻與崗位表

已有客戶、品牌和模板要查是否屬於本人且能合法轉移，不能憑口頭營業額估價。專業責任不是讓某人“掛名”。各方分別寫自己期待，再一起比較差異。驗收是現金、勞動、風險與權益沒有被混成一個模糊比例；之後由法律和稅務顧問設計正確文件。

八、股份分配與逐步取得權益討論單

填寫初始權益、實際出資、未來貢獻、歸屬條件、時間、未達條件、離職、失能和控制權。股份比例與崗位報酬分開，不能因為一方拿百分之五十就默認必須承擔所有工作。未來承諾越不確定，越需要清楚的取得與退出機制。

討論題：“一方一年後每週只做一天怎麼辦？”“追加資金另一方不跟怎麼辦？”“關鍵註冊人離開後機構如何繼續？”“誰可否決超範圍接案？”所有回答寫進待律師審查的問題表。不要把員工未來股份承諾當作無需支付合法工資的理由，也不要憑內部表格自行實施可能有稅務後果的股權轉移。

九、合夥退出協議條款清單

將最壞情景逐一演練，尤其五五分股時誰能維持必要付款和客戶事項。公司回購與股東之間買賣不是同一程序。此表用於給律師明確商業意圖，不能直接當完整合同簽字；條款的公平、執行與稅務需按結構審查。

十、場地需求簡報

填寫實際到訪人數、會議隱私、檔案、電話、網絡、無障礙、員工空間、停車、設備、訪客安全和未來擴張。會計與律師可能需要保密會談，技術工作室可能需要設備與遠程協作，諮詢團隊可能長期在客戶現場，需求不同。

把必要、可選和不需要分開。看場地時帶清單，現場測試噪音、手機信號、網絡可用和客戶進入路徑，不只拍漂亮照片。居家、共享辦公室和獨立租賃分別估成本與限制。驗收應能說明該場地為何適合服務與預算，而不是因為老闆喜歡地址或中介說“別人都搶”。

十一、租約全期比較表

另列用途、零售租賃法適用、披露、轉讓、分租和中介權限。把總現金、最高墊資和年度成本一起比較。不要用第一月便宜代替全租期分析。簽署前由熟悉當地商業租賃的人審查，尤其專業辦公室並非全國一律排除零售租賃保護。

十二、rent free與contribution談判備忘

開場可以寫：“我們需要在場地達到可營業條件後穩定投入，現提交裝修預算和開業計劃，希望討論免基本租金及裝修貢獻的組合。”隨後提出明確金額或月數、開始日期、審批條件和付款里程碑。

記錄房東回應、未決事項及誰有批准權。重點核對是否仍付outgoings、補貼是否含GST、憑證、合格工程、提前結束追還、轉讓及違約影響。驗收時畫一條工程付款與補貼到賬的時間線，找最高墊資。中介說“應該可以”只作為談判進展，正式權利以適用法律和簽署文件為準。

十三、供應商選擇與退出評分表

將價格、質量、專業適配、資料安全、支持、可導出性、合同與退出成本分別評分，並寫證據。軟件試用必須使用適當數據，不把真實客戶全套資料上傳給未審查供應商。外部專家還要核實資格、經驗、保險和衝突。

驗收比較總成本，不只比較月費。保留決定理由和替代方案，關鍵供應商停用時才不會從零開始找資料。

十四、資料流向與訪問權限圖表

列資料從哪裡進入、經過哪個系統、誰訪問、是否跨境、如何備份、多久保存和如何刪除。區分詢盤、身份核驗、專業底稿、客戶款、工資和營銷資料，不讓一個“全員共享盤”承載所有內容。

每個外部工具記錄用途、合同、管理員和退出辦法。測試新員工只能看到需要事項，離職員工能夠及時撤權。AML相關個人資料與一般業務的Privacy Act適用邊界按實際活動核查，不能只用機構營業額判斷全部資料。OAIC：AML隱私指導 ↗

十五、專業來源與規則更新台賬

發現更新後記錄何時生效、是否過渡、哪些客戶或流程受影響。新聞標題只作為線索，結論回到官方規則。驗收選一篇舊營銷文章，看團隊能否找到其涉及規則和負責更新的人，避免知識只存在老闆記憶裡。

十六、崗位與監督矩陣

行列分別列人員、實際職責、資格、可獨立完成、必須複核、禁止事項、備用人和培訓。不同崗位的Award與工資條件另行核查，不用“專業人員”四字一概判斷。

新員工完成的工作不能直接默認可發給客戶；主管也需要真實時間複核。TPB機構監督沒有適合所有規模的固定人數比例，應按業務與風險配置。法律畢業生與已獲准律師區分，技術初級人員上線權限也分級。驗收用一個複雜任務檢查誰準備、誰審查、誰批准發送，以及負責人休假時是否仍能合法完成。

十七、新員工入職與離職檢查表

入職檢查身份與工作權利、合同、適用條件、專業資格、保密、設備、賬號、培訓和導師。讓員工實際演示文件保存、錯誤上報、客戶資料發送和銀行變更核驗，而非只簽閱讀政策。

離職檢查客戶事項、期限、文件、設備、密碼管理、權限、工資權益和必要通知。個人執業賬號不交給接替者使用，應建立正確授權。不要在離職當天才發現所有客戶資料都在其私人云盤。驗收由交付負責人、IT和人事分別確認，不用一張“電腦已歸還”代替完整交接。

十八、詢盤與接案前篩選表

收集客戶主體、聯絡與代表權限、問題、地區、重要日期、預算、資料、現有服務者和潛在衝突相關對象。只收當前階段必要信息，敏感文件通過後續受控渠道。自動確認收到不等於接受委託。

給前台話術：“我們先確認是否適合承接，隨後由負責人員說明範圍與下一步。請指出任何迫近期限，提交詢問本身不會延長期限。”實際行為仍須與說明一致。驗收時隨機查看未成交詢盤，是否有明確結束或下一步，避免客戶長期誤以為機構正在處理其事項。

十九、身份、代表權限與授權記錄

分別記錄客戶身份核驗、代表人的權限依據、具體委託範圍、系統代理授權和資料披露同意。核驗日期、方法、人員、疑點及處理可形成記錄；不要默認必須保存全部證件副本。

如果客戶是公司，付款人、聯絡人和真正客戶可能不同；家庭與合夥關係也需分清。對更換銀行信息或異常請求，使用已知渠道獨立確認。稅務服務按TPB客戶核驗指導 ↗安排；AML與法律身份要求另按適用規則判斷，一張通用表不能自動滿足全部制度。

二十、衝突與獨立性升級單

填寫當事人、關聯實體、已有或舊客戶、個人或財務利益、資料重疊及擬提供服務。員工發現潛在衝突時先停在合適階段，由授權專業負責人判斷，不自行承諾“大家簽個同意就行”。

記錄結論、依據、需採取的措施、客戶溝通和複查觸發。客戶新增合夥人、出現內部爭議或交易雙方希望共同服務時重新檢查。法律、稅務與其他專業要求可能不同，不能簡單複製結論。驗收重點是機構能否發現變化，而不是初次接案表曾經勾過“無衝突”。

二十一、AML服務觸發與處理記錄

列實際服務、是否直接推進相關交易或設立重組等結果、客戶、地域聯絡、相關例外、現有其他指定服務及判斷依據。一般諮詢或例行記賬不能僅憑行業名自動認定，範圍變化必須重新評估。

判斷適用後，記錄enrolment、制度、CDD、人員、報告與記錄責任；不適用也記錄理由與變化觸發。軟件綠勾不是完整判斷。遇到異常由指定負責人按制度處理，不在普通項目群公開敏感報告內容。AUSTRAC：專業指定服務 ↗

二十二、委託書商業信息採集表

本表先收商業事實，再由適當專業人士形成正式文件。法律費用披露、TPB客戶告知和其他法定義務另行滿足。驗收讓未參與銷售的項目負責人閱讀，能否準確理解承諾；若仍需靠口頭補充核心範圍，文件尚未完成。

二十三、會計月結放行表

實際程序按服務範圍和客戶複雜度制定，不在模板中預設所有客戶必須有存貨或全部賬戶。未解決差異不能僅寫“金額不大”就關閉，由適當負責人判斷。驗收是下月接手者能理解餘額與未決事項，而非報表成功導出PDF。

二十四、BAS與稅務申報關口表

按準備、專業複核、客戶批准、正式提交、回執和後續行動分欄。每欄記錄版本、負責人、日期與證據。客戶後來改變資料時，確認是否需重新複核和批准，不能繼續用舊授權支持已經改變的申報內容。

缺資料時列清影響、請求、期限和可行處理，由註冊負責人判斷，不由初級人員自行補造數字。實際到期日從官方及適用代理安排核查，不復制一張全國通用日期表。驗收同時確認提交與付款信息，系統顯示已上傳並不自動說明最終處理成功。模板不能替代必要稅務判斷和TPB記錄義務。

二十五、法律事項開卷與交接表

記錄真正客戶、指示人、對方與關聯、目的、衝突、資格、費用披露、重要日期、文件、資金、主辦與替補。事實、客戶說法和專業分析分開保存，避免以後無法還原建議基於什麼。

交接欄列已完成、待完成、下一期限、承諾、客戶批准、信託或其他資金、原件和必要通知。期限由適當律師核驗，不能交前台僅按日曆加天數。驗收請另一位合格人員閱讀，在不詢問原主辦的情況下能否知道近期必須採取什麼行動；不能理解的部分立即補充。

二十六、雙重期限核驗與提醒表

此表適用於法律、申報和關鍵合同事項，但具體計算必須專業判斷。客戶遲迴復、公眾假期和系統故障不應被自動當作延期。驗收演練負責人缺席和提醒失效時，第二道控制是否仍能發現問題；兩個提醒都在同一故障系統裡並不是真正獨立備用。

二十七、諮詢診斷與實施責任表

先寫客戶要作的決定、當前基線、數據來源、關鍵假設、選項、成本、風險和建議下一步。診斷輸出不只是一份漂亮報告，而是客戶能夠據此選擇的方案。沒有數據支持的估計明確標示。

實施表列機構、客戶和第三方各自任務、決定權、時間、依賴和驗收。銷售增長等結果可能由多因素影響，不能把合同寫成無法控制的保證。驗收時客戶確認誰負責執行、需要哪些資源，以及未完成時如何反饋。若客戶只購買診斷，不要默默承擔後續無限實施支持；新增工作另行確認範圍。

二十八、設計與技術項目驗收表

客戶改變方向與機構未達到約定質量的修正分開記錄。網站上線前測試表單、支付或預約等真實關鍵流程，但使用適當測試環境和授權數據。驗收不是客戶隨口說“挺好看”，而是約定成果與權限可用。保留缺陷清單及誰何時修復，不把遺留問題藏在交割郵件附件裡。

二十九、範圍變更申請與話術

填寫原範圍、新需求、為何新增、所需資料、價格、期限、影響和有權批准的人。話術：“這項要求與原成果有關，但原委託未包含。我們可以按以下範圍補充，費用和日期是這些；您確認後安排。”對於不收費的善意協助，也記錄一次性邊界。

客戶未批准時說明原工作繼續到哪裡、新工作何時暫停。涉及專業義務或緊急期限由合格負責人決定，不能機械地全部停工。驗收查看變更是否在工作前得到適當同意，以及發票與批准相符。僅在員工工時備註寫“客戶要求”不足以證明客戶同意新增費用。

三十、專業複核與發送批准表

複核項目包括目的、事實、資料充分性、適用來源、計算、假設、結論、限制、客戶行動、版本和接收人。不同業務增加專屬檢查，不用同一張格式表替代稅務、法律或技術判斷。

記錄意見、修改人、完成日期和複核關閉。起草者不能自行把未解決專業問題標綠；客戶審閱也不代替機構複核。發送前確認附件、權限和正確版本，重要資料不發給未經授權的第三方。驗收抽查一份已交付成果，能否從最終版本追到關鍵事實與批准，而不是隻有一個沒有日期的“已看”。

三十一、項目預計完工成本表

教學例：六千收入、原成本四千，若預計總成本升至五千二百，貢獻只餘八百。待批變更不能自動列入確定收入。驗收每次更新有剩餘工作依據，避免只用“已完成百分之五十”拍腦袋估算。內部低效與客戶新增範圍分別歸因。

三十二、開票與收款安全檢查

開票前確認合同主體、採購單、計費條件、範圍變更、GST處理、外部費用及客戶說明。新銀行資料或更改收款賬戶必須通過獨立可靠渠道核驗，尤其交易和大額專業費用，不能只相信郵件簽名。

發票發送後確認進入客戶實際付款流程，記錄到期和負責人。支付方式與附加費按現行網絡及服務商規則配置；2026年10月相關無附加費變化不能忽略。RBA支付規則FAQ ↗ 驗收抽查實際付款頁面與發票，避免報價已更新、舊系統仍自動加費。

三十三、應收分流與催款記錄

按正常未到期、審批阻塞、費用爭議、質量爭議、財務困難和無法聯絡分類。每次記錄聯絡、客戶解釋、承諾、日期和下一動作。對爭議安排能解決問題的人，而不是持續發送相同催款模板。

話術：“請確認發票是否進入審批，或是否對範圍與成果有疑問。若需討論付款安排，請在約定時間與負責人聯絡。”分期方案寫金額、日期和後續服務條件，不能口頭無限延期。驗收看承諾是否被跟進，長期逾期是否進入可收回性評估。律師及稅務代理停止服務或交接仍須遵守相應專業要求。

三十四、十三週現金預測空表結構

每週列期初可用經營現金、已確定收款、合理預期收款、工資與super、租金、軟件、專家、稅、借款本金與利息、設備、退款、股東資金和期末餘額。受限制資金另列，不計可用現金。

給每個大額項目寫依據與日期，把未簽訂單和未批貸款標為不確定。設置基礎、遲付和收入下降情景。驗收檢查最差週中低點，而非只看期末總額；每週將實際與預測比較並解釋差異。表格一旦持續靠“其他收入”保持正數，說明模型需要重新核實，不能用模糊項目掩蓋缺口。

三十五、四周利潤與容量填寫卡

教學基準：兩人各一百五十二資源小時，共三百零四；內部完整交付資源成本每小時六十，共一萬八千二百四十；其他列明成本九千八百；實現二百小時等值收入，每小時一百八十，收入三萬六千、利潤七千九百六十。

將所有數字替換為實際，並註明創辦人管理是否另計。計算利用率、有效費率、貢獻、未分攤成本和盈虧平衡。工資教學成本不能代替合法支付標準。驗收再做收入下降百分之二十與整體折扣百分之五情景，確認你理解利潤變化，且沒有把GST、借款或客戶信託款當收入。

三十六、工資、super與僱傭核對表

逐員工記錄僱主體系、適用Award或協議、分類、工資、工時、加班津貼、休假、PAYG、super和其他義務。專業崗位與行政支持可能不同，年薪或ABN不能自動解決分類。

2026年7月1日起Payday Super通常按合資格收入百分之十二、發薪後七個工作日內到基金的安排，應設置發起、失敗和到賬核驗，具體例外按規則確認。ATO：Payday Super ↗ 驗收用一名新員工、一次休假和一次失敗付款走完整流程，確保不是隻有工資單看起來正確。

三十七、營銷內容與獲客實驗表

填寫目標客戶、問題、服務、標題、證據、資格、適用地區、價格、主要限制、客戶授權、素材權利和行動入口。涉及稅務法律規則的內容標核查日與官方來源，發佈後安排更新。

實驗表另列預算、內部勞動、有效詢盤、報價、成交、實際收款和貢獻。教學例：廣告一千二百、製作六百、銷售資源六百，總成本二千四百，兩個成交則每個獲客成本一千二百。驗收不能只看點贊或報名；如果客戶誤解服務或大量不適合，先改內容。禁止用假評價、假案例或無法支持的結果保證彌補轉化。

三十八、投訴處理與客戶回覆模板

記錄投訴人、事項、日期、希望解決什麼、相關文件、專業期限和負責人員。回覆可以是：“我們已收到並由某負責人核查，將在約定時間更新。為準確處理，請通過指定安全渠道提供相關資料。”不要立即爭辯或未經授權承諾賠償。

分別處理事實、減損、專業補救、費用、保險和外部投訴渠道。最終回覆說明結論、依據、方案和仍可採取的適當路徑。驗收是客戶知道下一步，機構保留完整記錄並完成根因整改。公開負評回覆不能洩露客戶稅務、法律或個人資料，即使客戶先公開部分內容也不代表機構可以全部披露。

三十九、錯誤與近失事件時間線

員工應能及時報告而不被迫先證明自己無錯。禁止倒簽、刪除歷史或製作虛假複核。驗收看同類事項是否也被合理評估，整改是否實際執行。表格本身不決定法律責任，也不替代保險通知條款或專業報告要求。

四十、資料事件與系統故障應急卡

首頁寫技術、負責人、法律、保險和必要供應商聯絡方式，以及受控備份和關鍵日曆位置。事件發生後限制擴散、保存證據、核對客戶影響與迫近期限，並由適當人員判斷通知。不要在普通聊天群傳播洩露文件。

恢復步驟記錄系統完整性、權限、重複交易、未提交工作和客戶更新。是否須通知OAIC按實際適用範圍與事件評估，不能所有事件都自動同樣處理。驗收使用虛構資料模擬誤發和賬號失控，確認每個人知道先做什麼、不能做什麼以及誰決定後續。未經測試的備份不算可用恢復方案。

四十一、檔案保存、移交與銷燬台賬

按資料類別記錄法源、起算點、保存期、客戶權屬、位置、權限、備份、暫停銷燬條件和最終處理。稅務代理服務記錄、身份核驗記錄、法律文件、信託、AML、公司和工資可能有不同規則，不統一套一個年限。

TPB適用客戶服務記錄至少保存至服務完成後的五年，但其他記錄及責任可能更長或起算不同。TPB：客戶記錄 ↗ 退出或賣生意時寫誰保管、誰可合法訪問。驗收抽查一位離職員工負責過的舊客戶，確認仍能在合理時間找到完整記錄。

四十二、虧損行動與房東談判表

列現金低點、到期債務、客戶義務、虧損根因、可停支出、可收款、擬修復動作和停止條件。每項寫負責人、現金影響、證據及複查日。償債能力可疑時立即找適當專業人士，不用表格代替必要判斷。

房東提案分別列減租、遞延、面積、分租、轉讓或提前結束，並計算未來補繳與退出成本。話術以真實資料和可執行方案為基礎，不空泛請求同情。驗收確認書面安排、擔保、outgoings、貢獻追還和make good均被處理，不能把口頭“先少付一點”當成永久豁免。

四十三、出售準備與交割驗收表

專業客戶不是可隨意披露的名單；TPB、法律和隱私要求須滿足。計算確定淨得款，將earn-out、賣方融資和未來勞動報酬分開。驗收還包括個人擔保、歷史保險與檔案，而不是隻看價款到賬。

四十四、老闆每週會議與九十天實施表

每週固定審查未來期限、資料阻塞、複核容量、預計超預算、WIP、應收、現金、人員和質量異常。每個問題只保留負責人、下一動作和日期，避免會議變成逐人彙報忙碌。老闆也要給管理留時間，不能所有小時都售出。

九十天實施可先完成範圍與資金，再建立接案和交付，最後驗證現金、客戶體驗和替補。每月選三個最重要改進，不同時推行全部表格。驗收標準是團隊能實際使用：客戶得到清楚承諾，工作有證據，費用與現金可解釋，錯誤能及時升級，合夥與退出有規則。工具越貼近每天的決定，越能幫助機構持續創造利潤。