可复制的表单与话术

会计、法律、咨询与专业工作室｜开业、经营、合伙与退出工具包

这些表单用于收集事实、组织工作和与合适专业人士讨论，不是可以不经审查直接签署的法律合同，也不替代执业判断。使用时建立自己的版本、日期、负责人和存放位置。涉及客户个人资料的表单应放在受控系统，不公开分享。所有示例金额、工时、比例和期限均为教学假设；法律、税务、工资和许可按2026年10月9日官方核查及实际适用规则再确认。

一、工具使用与版本登记表

首次使用选择一个虚构案例完整填写，检查能否指导实际工作。旧版本标为停用并保留适当历史，不让员工在个人电脑继续复制。验收不是所有格子都有文字，而是每项关键决定有事实、负责人和下一步。法律或专业内容更新时，找出仍在使用的客户文件是否需要另行处理。

二、业务分支与开业选择表

会计机构不要只写“财税一条龙”，法律机构不要只写“所有案件”，咨询与工作室也应缩到可解释的服务。填完后用一分钟向目标客户说明，观察对方能否准确复述。无法理解时先改定位，不急着购买豪华网站和办公室。

三、服务资格与监管核查表

逐项写服务、客户会依赖的判断、执行主体、个人资格、监督、地区、保险和官方依据。示例行：“收费准备BAS—由谁提供—机构与个人注册如何满足—谁复核—哪些事项超范围。”不要只填一张注册证号便认为完成。

税务服务参照TPB注册入口 ↗，法律业务查所在州主管，金融服务查ASIC。验收时让销售人员使用本表判断三个边界案例，不能只有老板知道答案。

四、目标客户访谈记录

填写访谈对象角色、行业、最近一次遇到的问题、现在如何解决、耗费、决定过程和愿意尝试的下一步。不要问“如果我们做得很好你会买吗”，这容易得到礼貌肯定而非需求证据。

可以问：“上一次月结延误时发生了什么？”“签租约前谁帮你检查？”“设计稿反复改的原因是什么？”记录原话与事实，不加入自己希望听到的解释。访谈后归纳重复问题、可付费需求和不同客户之间的差异。验收是至少形成一个可测试服务，而不是收集一堆赞美。未经同意，不把访谈内容改成公开推荐语或案例。

五、最小服务验证卡

先通过少量合适客户验证，不以“试做”名义跳过身份、委托、保密与必要专业义务。结束后比较预算与实际，记录客户需要什么和你遗漏什么。若只能靠老板免费补十小时才满意，说明模型尚未验证。改范围或价格后再测试，避免把小规模缺陷快速复制。

六、开业资金与家庭缓冲表

列设备、软件、保险、专业申请、合同、品牌、场地保证金、装修、数据安全、营销、运营周转和应急。资金来源分自有资本、借款、股东贷款和已确定其他资金。家庭生活资金另列，不把企业周转与房贷生活费混在一起。

每项写报价依据、付款日、可延后程度及最差金额。保证金与设备购置对现金和利润影响不同，不全部当作当期费用。尚未获批贷款或房东补贴标为不确定。验收时模拟开业晚四周、首批客户晚付四周，最低现金仍是否足够；如果不足，先缩范围或调整资金，不用乐观营业额填空。

七、合伙人贡献与岗位表

已有客户、品牌和模板要查是否属于本人且能合法转移，不能凭口头营业额估价。专业责任不是让某人“挂名”。各方分别写自己期待，再一起比较差异。验收是现金、劳动、风险与权益没有被混成一个模糊比例；之后由法律和税务顾问设计正确文件。

八、股份分配与逐步取得权益讨论单

填写初始权益、实际出资、未来贡献、归属条件、时间、未达条件、离职、失能和控制权。股份比例与岗位报酬分开，不能因为一方拿百分之五十就默认必须承担所有工作。未来承诺越不确定，越需要清楚的取得与退出机制。

讨论题：“一方一年后每周只做一天怎么办？”“追加资金另一方不跟怎么办？”“关键注册人离开后机构如何继续？”“谁可否决超范围接案？”所有回答写进待律师审查的问题表。不要把员工未来股份承诺当作无需支付合法工资的理由，也不要凭内部表格自行实施可能有税务后果的股权转移。

九、合伙退出协议条款清单

将最坏情景逐一演练，尤其五五分股时谁能维持必要付款和客户事项。公司回购与股东之间买卖不是同一程序。此表用于给律师明确商业意图，不能直接当完整合同签字；条款的公平、执行与税务需按结构审查。

十、场地需求简报

填写实际到访人数、会议隐私、档案、电话、网络、无障碍、员工空间、停车、设备、访客安全和未来扩张。会计与律师可能需要保密会谈，技术工作室可能需要设备与远程协作，咨询团队可能长期在客户现场，需求不同。

把必要、可选和不需要分开。看场地时带清单，现场测试噪音、手机信号、网络可用和客户进入路径，不只拍漂亮照片。居家、共享办公室和独立租赁分别估成本与限制。验收应能说明该场地为何适合服务与预算，而不是因为老板喜欢地址或中介说“别人都抢”。

十一、租约全期比较表

另列用途、零售租赁法适用、披露、转让、分租和中介权限。把总现金、最高垫资和年度成本一起比较。不要用第一月便宜代替全租期分析。签署前由熟悉当地商业租赁的人审查，尤其专业办公室并非全国一律排除零售租赁保护。

十二、rent free与contribution谈判备忘

开场可以写：“我们需要在场地达到可营业条件后稳定投入，现提交装修预算和开业计划，希望讨论免基本租金及装修贡献的组合。”随后提出明确金额或月数、开始日期、审批条件和付款里程碑。

记录房东回应、未决事项及谁有批准权。重点核对是否仍付outgoings、补贴是否含GST、凭证、合格工程、提前结束追还、转让及违约影响。验收时画一条工程付款与补贴到账的时间线，找最高垫资。中介说“应该可以”只作为谈判进展，正式权利以适用法律和签署文件为准。

十三、供应商选择与退出评分表

将价格、质量、专业适配、资料安全、支持、可导出性、合同与退出成本分别评分，并写证据。软件试用必须使用适当数据，不把真实客户全套资料上传给未审查供应商。外部专家还要核实资格、经验、保险和冲突。

验收比较总成本，不只比较月费。保留决定理由和替代方案，关键供应商停用时才不会从零开始找资料。

十四、资料流向与访问权限图表

列资料从哪里进入、经过哪个系统、谁访问、是否跨境、如何备份、多久保存和如何删除。区分询盘、身份核验、专业底稿、客户款、工资和营销资料，不让一个“全员共享盘”承载所有内容。

每个外部工具记录用途、合同、管理员和退出办法。测试新员工只能看到需要事项，离职员工能够及时撤权。AML相关个人资料与一般业务的Privacy Act适用边界按实际活动核查，不能只用机构营业额判断全部资料。OAIC：AML隐私指导 ↗

十五、专业来源与规则更新台账

发现更新后记录何时生效、是否过渡、哪些客户或流程受影响。新闻标题只作为线索，结论回到官方规则。验收选一篇旧营销文章，看团队能否找到其涉及规则和负责更新的人，避免知识只存在老板记忆里。

十六、岗位与监督矩阵

行列分别列人员、实际职责、资格、可独立完成、必须复核、禁止事项、备用人和培训。不同岗位的Award与工资条件另行核查，不用“专业人员”四字一概判断。

新员工完成的工作不能直接默认可发给客户；主管也需要真实时间复核。TPB机构监督没有适合所有规模的固定人数比例，应按业务与风险配置。法律毕业生与已获准律师区分，技术初级人员上线权限也分级。验收用一个复杂任务检查谁准备、谁审查、谁批准发送，以及负责人休假时是否仍能合法完成。

十七、新员工入职与离职检查表

入职检查身份与工作权利、合同、适用条件、专业资格、保密、设备、账号、培训和导师。让员工实际演示文件保存、错误上报、客户资料发送和银行变更核验，而非只签阅读政策。

离职检查客户事项、期限、文件、设备、密码管理、权限、工资权益和必要通知。个人执业账号不交给接替者使用，应建立正确授权。不要在离职当天才发现所有客户资料都在其私人云盘。验收由交付负责人、IT和人事分别确认，不用一张“电脑已归还”代替完整交接。

十八、询盘与接案前筛选表

收集客户主体、联系与代表权限、问题、地区、重要日期、预算、资料、现有服务者和潜在冲突相关对象。只收当前阶段必要信息，敏感文件通过后续受控渠道。自动确认收到不等于接受委托。

给前台话术：“我们先确认是否适合承接，随后由负责人员说明范围与下一步。请指出任何迫近期限，提交询问本身不会延长期限。”实际行为仍须与说明一致。验收时随机查看未成交询盘，是否有明确结束或下一步，避免客户长期误以为机构正在处理其事项。

十九、身份、代表权限与授权记录

分别记录客户身份核验、代表人的权限依据、具体委托范围、系统代理授权和资料披露同意。核验日期、方法、人员、疑点及处理可形成记录；不要默认必须保存全部证件副本。

如果客户是公司，付款人、联系人和真正客户可能不同；家庭与合伙关系也需分清。对更换银行信息或异常请求，使用已知渠道独立确认。税务服务按TPB客户核验指导 ↗安排；AML与法律身份要求另按适用规则判断，一张通用表不能自动满足全部制度。

二十、冲突与独立性升级单

填写当事人、关联实体、已有或旧客户、个人或财务利益、资料重叠及拟提供服务。员工发现潜在冲突时先停在合适阶段，由授权专业负责人判断，不自行承诺“大家签个同意就行”。

记录结论、依据、需采取的措施、客户沟通和复查触发。客户新增合伙人、出现内部争议或交易双方希望共同服务时重新检查。法律、税务与其他专业要求可能不同，不能简单复制结论。验收重点是机构能否发现变化，而不是初次接案表曾经勾过“无冲突”。

二十一、AML服务触发与处理记录

列实际服务、是否直接推进相关交易或设立重组等结果、客户、地域联系、相关例外、现有其他指定服务及判断依据。一般咨询或例行记账不能仅凭行业名自动认定，范围变化必须重新评估。

判断适用后，记录enrolment、制度、CDD、人员、报告与记录责任；不适用也记录理由与变化触发。软件绿勾不是完整判断。遇到异常由指定负责人按制度处理，不在普通项目群公开敏感报告内容。AUSTRAC：专业指定服务 ↗

二十二、委托书商业信息采集表

本表先收商业事实，再由适当专业人士形成正式文件。法律费用披露、TPB客户告知和其他法定义务另行满足。验收让未参与销售的项目负责人阅读，能否准确理解承诺；若仍需靠口头补充核心范围，文件尚未完成。

二十三、会计月结放行表

实际程序按服务范围和客户复杂度制定，不在模板中预设所有客户必须有存货或全部账户。未解决差异不能仅写“金额不大”就关闭，由适当负责人判断。验收是下月接手者能理解余额与未决事项，而非报表成功导出PDF。

二十四、BAS与税务申报关口表

按准备、专业复核、客户批准、正式提交、回执和后续行动分栏。每栏记录版本、负责人、日期与证据。客户后来改变资料时，确认是否需重新复核和批准，不能继续用旧授权支持已经改变的申报内容。

缺资料时列清影响、请求、期限和可行处理，由注册负责人判断，不由初级人员自行补造数字。实际到期日从官方及适用代理安排核查，不复制一张全国通用日期表。验收同时确认提交与付款信息，系统显示已上传并不自动说明最终处理成功。模板不能替代必要税务判断和TPB记录义务。

二十五、法律事项开卷与交接表

记录真正客户、指示人、对方与关联、目的、冲突、资格、费用披露、重要日期、文件、资金、主办与替补。事实、客户说法和专业分析分开保存，避免以后无法还原建议基于什么。

交接栏列已完成、待完成、下一期限、承诺、客户批准、信托或其他资金、原件和必要通知。期限由适当律师核验，不能交前台仅按日历加天数。验收请另一位合格人员阅读，在不询问原主办的情况下能否知道近期必须采取什么行动；不能理解的部分立即补充。

二十六、双重期限核验与提醒表

此表适用于法律、申报和关键合同事项，但具体计算必须专业判断。客户迟回复、公众假期和系统故障不应被自动当作延期。验收演练负责人缺席和提醒失效时，第二道控制是否仍能发现问题；两个提醒都在同一故障系统里并不是真正独立备用。

二十七、咨询诊断与实施责任表

先写客户要作的决定、当前基线、数据来源、关键假设、选项、成本、风险和建议下一步。诊断输出不只是一份漂亮报告，而是客户能够据此选择的方案。没有数据支持的估计明确标示。

实施表列机构、客户和第三方各自任务、决定权、时间、依赖和验收。销售增长等结果可能由多因素影响，不能把合同写成无法控制的保证。验收时客户确认谁负责执行、需要哪些资源，以及未完成时如何反馈。若客户只购买诊断，不要默默承担后续无限实施支持；新增工作另行确认范围。

二十八、设计与技术项目验收表

客户改变方向与机构未达到约定质量的修正分开记录。网站上线前测试表单、支付或预约等真实关键流程，但使用适当测试环境和授权数据。验收不是客户随口说“挺好看”，而是约定成果与权限可用。保留缺陷清单及谁何时修复，不把遗留问题藏在交割邮件附件里。

二十九、范围变更申请与话术

填写原范围、新需求、为何新增、所需资料、价格、期限、影响和有权批准的人。话术：“这项要求与原成果有关，但原委托未包含。我们可以按以下范围补充，费用和日期是这些；您确认后安排。”对于不收费的善意协助，也记录一次性边界。

客户未批准时说明原工作继续到哪里、新工作何时暂停。涉及专业义务或紧急期限由合格负责人决定，不能机械地全部停工。验收查看变更是否在工作前得到适当同意，以及发票与批准相符。仅在员工工时备注写“客户要求”不足以证明客户同意新增费用。

三十、专业复核与发送批准表

复核项目包括目的、事实、资料充分性、适用来源、计算、假设、结论、限制、客户行动、版本和接收人。不同业务增加专属检查，不用同一张格式表替代税务、法律或技术判断。

记录意见、修改人、完成日期和复核关闭。起草者不能自行把未解决专业问题标绿；客户审阅也不代替机构复核。发送前确认附件、权限和正确版本，重要资料不发给未经授权的第三方。验收抽查一份已交付成果，能否从最终版本追到关键事实与批准，而不是只有一个没有日期的“已看”。

三十一、项目预计完工成本表

教学例：六千收入、原成本四千，若预计总成本升至五千二百，贡献只余八百。待批变更不能自动列入确定收入。验收每次更新有剩余工作依据，避免只用“已完成百分之五十”拍脑袋估算。内部低效与客户新增范围分别归因。

三十二、开票与收款安全检查

开票前确认合同主体、采购单、计费条件、范围变更、GST处理、外部费用及客户说明。新银行资料或更改收款账户必须通过独立可靠渠道核验，尤其交易和大额专业费用，不能只相信邮件签名。

发票发送后确认进入客户实际付款流程，记录到期和负责人。支付方式与附加费按现行网络及服务商规则配置；2026年10月相关无附加费变化不能忽略。RBA支付规则FAQ ↗ 验收抽查实际付款页面与发票，避免报价已更新、旧系统仍自动加费。

三十三、应收分流与催款记录

按正常未到期、审批阻塞、费用争议、质量争议、财务困难和无法联系分类。每次记录联系、客户解释、承诺、日期和下一动作。对争议安排能解决问题的人，而不是持续发送相同催款模板。

话术：“请确认发票是否进入审批，或是否对范围与成果有疑问。若需讨论付款安排，请在约定时间与负责人联系。”分期方案写金额、日期和后续服务条件，不能口头无限延期。验收看承诺是否被跟进，长期逾期是否进入可收回性评估。律师及税务代理停止服务或交接仍须遵守相应专业要求。

三十四、十三周现金预测空表结构

每周列期初可用经营现金、已确定收款、合理预期收款、工资与super、租金、软件、专家、税、借款本金与利息、设备、退款、股东资金和期末余额。受限制资金另列，不计可用现金。

给每个大额项目写依据与日期，把未签订单和未批贷款标为不确定。设置基础、迟付和收入下降情景。验收检查最差周中低点，而非只看期末总额；每周将实际与预测比较并解释差异。表格一旦持续靠“其他收入”保持正数，说明模型需要重新核实，不能用模糊项目掩盖缺口。

三十五、四周利润与容量填写卡

教学基准：两人各一百五十二资源小时，共三百零四；内部完整交付资源成本每小时六十，共一万八千二百四十；其他列明成本九千八百；实现二百小时等值收入，每小时一百八十，收入三万六千、利润七千九百六十。

将所有数字替换为实际，并注明创办人管理是否另计。计算利用率、有效费率、贡献、未分摊成本和盈亏平衡。工资教学成本不能代替合法支付标准。验收再做收入下降百分之二十与整体折扣百分之五情景，确认你理解利润变化，且没有把GST、借款或客户信托款当收入。

三十六、工资、super与雇佣核对表

逐员工记录雇主体系、适用Award或协议、分类、工资、工时、加班津贴、休假、PAYG、super和其他义务。专业岗位与行政支持可能不同，年薪或ABN不能自动解决分类。

2026年7月1日起Payday Super通常按合资格收入百分之十二、发薪后七个工作日内到基金的安排，应设置发起、失败和到账核验，具体例外按规则确认。ATO：Payday Super ↗ 验收用一名新员工、一次休假和一次失败付款走完整流程，确保不是只有工资单看起来正确。

三十七、营销内容与获客实验表

填写目标客户、问题、服务、标题、证据、资格、适用地区、价格、主要限制、客户授权、素材权利和行动入口。涉及税务法律规则的内容标核查日与官方来源，发布后安排更新。

实验表另列预算、内部劳动、有效询盘、报价、成交、实际收款和贡献。教学例：广告一千二百、制作六百、销售资源六百，总成本二千四百，两个成交则每个获客成本一千二百。验收不能只看点赞或报名；如果客户误解服务或大量不适合，先改内容。禁止用假评价、假案例或无法支持的结果保证弥补转化。

三十八、投诉处理与客户回复模板

记录投诉人、事项、日期、希望解决什么、相关文件、专业期限和负责人员。回复可以是：“我们已收到并由某负责人核查，将在约定时间更新。为准确处理，请通过指定安全渠道提供相关资料。”不要立即争辩或未经授权承诺赔偿。

分别处理事实、减损、专业补救、费用、保险和外部投诉渠道。最终回复说明结论、依据、方案和仍可采取的适当路径。验收是客户知道下一步，机构保留完整记录并完成根因整改。公开负评回复不能泄露客户税务、法律或个人资料，即使客户先公开部分内容也不代表机构可以全部披露。

三十九、错误与近失事件时间线

员工应能及时报告而不被迫先证明自己无错。禁止倒签、删除历史或制作虚假复核。验收看同类事项是否也被合理评估，整改是否实际执行。表格本身不决定法律责任，也不替代保险通知条款或专业报告要求。

四十、资料事件与系统故障应急卡

首页写技术、负责人、法律、保险和必要供应商联系方式，以及受控备份和关键日历位置。事件发生后限制扩散、保存证据、核对客户影响与迫近期限，并由适当人员判断通知。不要在普通聊天群传播泄露文件。

恢复步骤记录系统完整性、权限、重复交易、未提交工作和客户更新。是否须通知OAIC按实际适用范围与事件评估，不能所有事件都自动同样处理。验收使用虚构资料模拟误发和账号失控，确认每个人知道先做什么、不能做什么以及谁决定后续。未经测试的备份不算可用恢复方案。

四十一、档案保存、移交与销毁台账

按资料类别记录法源、起算点、保存期、客户权属、位置、权限、备份、暂停销毁条件和最终处理。税务代理服务记录、身份核验记录、法律文件、信托、AML、公司和工资可能有不同规则，不统一套一个年限。

TPB适用客户服务记录至少保存至服务完成后的五年，但其他记录及责任可能更长或起算不同。TPB：客户记录 ↗ 退出或卖生意时写谁保管、谁可合法访问。验收抽查一位离职员工负责过的旧客户，确认仍能在合理时间找到完整记录。

四十二、亏损行动与房东谈判表

列现金低点、到期债务、客户义务、亏损根因、可停支出、可收款、拟修复动作和停止条件。每项写负责人、现金影响、证据及复查日。偿债能力可疑时立即找适当专业人士，不用表格代替必要判断。

房东提案分别列减租、递延、面积、分租、转让或提前结束，并计算未来补缴与退出成本。话术以真实资料和可执行方案为基础，不空泛请求同情。验收确认书面安排、担保、outgoings、贡献追还和make good均被处理，不能把口头“先少付一点”当成永久豁免。

四十三、出售准备与交割验收表

专业客户不是可随意披露的名单；TPB、法律和隐私要求须满足。计算确定净得款，将earn-out、卖方融资和未来劳动报酬分开。验收还包括个人担保、历史保险与档案，而不是只看价款到账。

四十四、老板每周会议与九十天实施表

每周固定审查未来期限、资料阻塞、复核容量、预计超预算、WIP、应收、现金、人员和质量异常。每个问题只保留负责人、下一动作和日期，避免会议变成逐人汇报忙碌。老板也要给管理留时间，不能所有小时都售出。

九十天实施可先完成范围与资金，再建立接案和交付，最后验证现金、客户体验和替补。每月选三个最重要改进，不同时推行全部表格。验收标准是团队能实际使用：客户得到清楚承诺，工作有证据，费用与现金可解释，错误能及时升级，合伙与退出有规则。工具越贴近每天的决定，越能帮助机构持续创造利润。