可复制表单与专业顾问任务书

表单的作用是把讨论变成可检查的决定

本章提供经营用底稿，读者可复制到自己常用的文档、表格或管理系统。每张表需要结合行业和实际业务调整，不能把空白模板直接当成完整法律合同、工资系统或申报文件。法定表格、行业合同和监管要求优先适用。

所有教学数字都是假设。金额填写时注明澳元、含或不含GST、期间与证据日期；人员费用由适用体系和实际权利核算，不照抄例子当最低工资。官方资料核对日期为2026年10月9日，实际使用前再查适用版本。

先选目前最需要的五张，真实使用四周，再增加。新手最容易同时下载几十个模板却没有任何一张持续更新。表格的价值不在列数多，而在于重要信息能追溯、差异能解释、动作有负责人。

每张表顶部固定六项信息

表名与编号___；适用主体或门店___；期间或事件___；填写人___；复核人___；版本及复核日期___。再加一个状态栏：草稿、待核实、已批准、已执行、已关闭，不能用一个“完成”同时表示批准和真正执行。

证据可写发票编号、合同页码、银行交易编号或受控文件位置，不必把敏感材料复制到每张表。原件另存，引用要能找到。临时估算填“假设”并说明来源，未知填“待核实”，不要把空白当零。

更改关键数字时保留原值、原因和批准人。多人共享文件应避免各自保存“最终版”“最终最终版”；指定一份主表，定期归档快照。无论使用纸本还是软件，另一个有权限的人应该能接手工作。

表单一：一页生意验证卡

用途：在签租约、投入装修或买设备前，验证业务是否值得继续。由创办人填写，合伙人或独立顾问复核；证据来自访谈、试卖、报价和实际测试，而不是老板自己的期待。

填完后问：证据证明的是别人喜欢这个想法，还是愿意按这个价格购买？亲友口头支持应单独标注。官方经营计划工具可作补充，见business.gov.au 经营计划 ↗。

表单一的填写示例与决策分支

教学例：计划给附近小办公室提供清洁，访谈十家，其中四家愿意接受付费试做，两家完成并付款。每单不含GST收入二百四十元，直接人工一百二十元、材料交通三十元，贡献九十元；含往返共四小时，每实际投入小时贡献二十二点五元，尚未扣固定成本。

这张表应写真实两单，而非“潜在十家客户”。下一步测试相近区域的排班密度和报价，不急着购买昂贵车辆。若路程缩短后贡献仍不足，考虑改服务范围或客户类型；若客户都要求明显低于成本的价格，则停止该方案或重新设计。

需要记录拒绝原因原话和对应事实，避免统一写“客户嫌贵”。有人可能不需要、已有供应商或时间不合适。不同原因对应不同改进，只有细分才知道应该调整价格、触达还是产品。

表单二：开业关卡与依赖表

用途：防止钱已花出去，关键批准或合同条件却没有解决。项目负责人每周更新，责任人必须是一个具体人，不写“团队”。每行填前置条件和完成证据，日期是计划而非法定期限。

检查最长依赖链，而非只看任务完成百分比。九项装饰工作完成也不能抵消关键许可未取得。每周只调整有证据变化的日期，并告知受影响的人，避免所有延期都到最后一天才暴露。

表单三：启动资金来源与用途

由老板与会计共同编制，将已确认资金和拟申请资金分开。用途按付款时间排，区分可退订金、不可退支出、资产、预付、费用和经营储备。表内现金不是会计利润。

完成关卡是来源能够覆盖付款时间和保守储备。贷款还未获批、房东贡献仍附条件、家人只是口头答应，都不能和已到账现金并列为确定可用资金。

表单三的完整资金缺口算例

教学例：已有可投入现金十万元，已确认贷款六万元，总确定来源十六万元。装修设备八万元、租赁前期两万元、库存一万五千元、专业开业费用一万元、初期经营需求四万元，总用途十六万五千元，已差五千元。

若计划还需要两万元最低安全余额，真实缺口为二万五千元。房东承诺的两万元贡献若要完工验收后才支付，不能用来支付早期装修订金。应在周现金表中显示先垫付，后按保守日期回款。

分支包括削减或延后非必要投入、调整里程碑、增加已确认资金、缩小启动范围或暂缓。不能简单把备用金删掉使表“平衡”。真正完成的是缺口有可靠解决方案，而不是电子表格最后一个数字变成零。

表单四：单品或服务成本卡

用途：解释卖一笔究竟留下多少。产品负责人记录配方或工时，采购填实际成本，财务确认口径。每次规格、采购、工资或渠道变化时更新。

不要把已经计入工资的同一人工再计一次，也不要假定所有人工都随每笔订单变化。成本卡用于经营决策，和财务报表科目可有差异，但应能解释和衔接。

成本卡完整算例与瓶颈比较

教学例：服务甲不含GST售价一百八十元，材料二十元、直接人工六十元、其他变量成本十元，贡献九十元，占用关键工位六十分钟，每工位小时贡献九十元。服务乙售价一百二十元，变量成本六十元，贡献六十元，占用三十分钟，每工位小时贡献一百二十元。

若工位已经满，乙可能更有效使用瓶颈；若客户需求不足或乙需要更多获客成本，结论又可能变化。卡中应补充需求、准备清洁时间、取消率与质量，不能仅凭一个比率把甲全部取消。

老板审表时问三件事：售价是实际成交还是标价，损耗与返工有没有记录，瓶颈时间是否包含必要准备。任何一个失真，都会使看似精确的贡献排序误导排班和营销。

表单五：价格与促销批准表

由提出优惠的人填写，财务核贡献，运营核产能，经营者批准。宣传文本与批准版本一起保存，避免折扣条件在执行中被员工或渠道扩大。

活动___；目标客群___；正常实际售价依据___；优惠价格及有效条件___；不含GST收入___；变量成本___；预计新增订单___；原价订单被替代数量___；活动固定支出___；容量上限___；最大可承担损失___；停用条件___。

教学例：每单原贡献四十元，优惠后贡献三十元。预计二十单真正新增贡献六百元，但三十单本来会原价购买，各少十元贡献，共减少三百元；再扣活动费用二百元，只剩一百元增量。若新增只有十单，就会亏二百元。

表格必须保留保守情形。没有足够证据时，小规模测试并复核。合法价格展示、评价和营销规则另按营销章核查，不能通过“内部批准”使误导广告变成合规。

表单六：每周老板报告

报告由财务或指定管理员整理，老板主持二十至三十分钟讨论。数字截至哪一天、哪些尚未入账要标清。报告用于决定，不代替完整账簿。

周次___；净销售___；订单___；客单___；贡献额___；全成本人工___；老板实际工时___；退款返工___；库存___；逾期应收___；未来十三周最低现金___。与上周、计划及可比去年期间的差异___。

读法顺序是先现金安全，再贡献与交付，再增长。营业额升了却现金更低，要查账期、库存、预付和支出；人工比例变差要查销售、排班、培训与计费遗漏，不能立即下结论裁人。

每周报告的差异分析示例

教学例：本周净销售从两万元增至二万二千元，增长两千元；贡献从八千元降到七千七百元，人工保持六千元。表面生意更忙，扣人工后可支付其他固定成本的金额却从两千元降到一千七百元。

调查发现新增销售集中在低贡献平台套餐，同时高贡献产品缺货。下周动作不是统一提价或责怪员工，而是分别检查套餐成本、平台订单结构和缺货原因，设定补货与菜单调整负责人。

会后记录假设：“若恢复高贡献产品，预计每周增加贡献三百至五百元。”下一周用真实订单核验，不自动算作已实现收益。不断把预测与结果对照，老板才会知道哪些动作真正有效。

表单七：十三周现金预测

每周一列，至少分期初余额、实际收款、其他资金、付款、期末余额和最低安全余额。按银行现金口径填写并注明GST处理；借款、股东注资与贷款本金不混作营业收入或经营费用。

参考business.gov.au 现金流表 ↗，核对日期2026年10月9日。每周用实际数替换已结束周，再向后延一周，保持滚动范围。

现金表完整算例与预警分支

教学例：第一周期初三万元，收款一万二千元，工资及相关六千元、供应四千元、其他两千元，期末仍三万元。第二周收款一万元，但到期租金八千元、工资六千元、设备尾款一万五千元，期末只剩一万一千元。

若经营者设定最低可用余额一万五千元，第二周出现四千元缺口。这个安全余额是教学管理目标，不是法律标准。需要在付款日前落实应收催收、合理协商或其他确定资金，不能等余额不够再临时挪用应付税款。

若有怀疑无法按期偿债，不能仅靠表格延后日期掩盖问题，应及时取得适当专业意见。把延后的付款列为逾期并写协商状态，保留真实债务，不把它从表里删除。

表单八：应收账款行动表

用途：让每笔未收款有下一动作。由财务每周更新，负责客户关系的人参与，争议款与单纯延迟分开处理。合同约定到期日与客户口头说会付款的日期分别记录。

客户法律主体___；发票号___；服务或交付证据___；金额及税___；到期日___；未收余额___；争议项目___；客户回复___；承诺付款日期___；下一联系人及动作___；是否停止新增信用___；升级专业处理条件___。

催款话术：“我们核对到发票【号码】尚有【金额】未到账，到期日为【日期】。请确认是否存在具体争议；如无，请确认预计付款日期。若需要讨论付款安排，请联系【负责人】。”

不要公开羞辱、骚扰或向无关第三人披露债务。大额、长期或有法律争议的款项，按适当程序咨询。收款预测以实际证据更新，不能每周把同一笔希望收款机械往后挪。

表单九：采购承诺与应付表

已下单但未收到发票的采购，也可能是未来现金承诺。采购与财务应共同维护订单、收货、发票和付款状态，避免现金表只看账上已录入的应付。

完成标准是货、发票和付款能相互对照。紧急采购允许例外流程，但例外仍需留理由和后续复核。口头答应“先送来再说”的订单，最容易在月末变成没预算的大额支出。

表单十：银行、现金与平台结算核对

每天或按适当频率由收款记录人整理，另一授权人复核重大差异。日期___；POS销售___；现金销售___；刷卡销售___；平台订单___；退款___；折扣___；小费及其他项目___；实际现金___；银行到账___；在途结算___；手续费___；差异___。

教学例：当日刷卡销售二千元，退款一百元，应净结算一千九百元；平台另扣费用三十元，实际银行一千八百七十元。若账上直接把银行到账当销售，会漏掉费用，也可能遗漏退款口径。结算延迟跨日时，再加在途余额解释。

差异先检查时间、重复退款、现金找零和费用，不立即认定有人偷钱。若不能解释，保存原始记录并升级。不要用随便做一笔“其他费用”把账强行对平，隐藏的差异会影响利润和税务。

表单十一：月结与报表交付清单

由记账人逐项完成，会计按约定复核，老板阅读结果。月份___；银行已对账___；平台已核对___；销售截止___；应收应付___；库存盘点___；工资相关余额___；资产与贷款___；预付及应计___；老板往来___；税务分类问题___。

每项填完成日、证据与未决事项。不能因报表必须按时发，就把尚未核实的重大数字当成确定。报表可附“待核实清单”，写明对利润或现金的可能影响和解决时间。

交付至少包括利润表、资产负债表及相应现金信息，并附老板可理解的差异解释。上月调整应在本月说明，避免老板拿未调整旧报表继续作决定。月结日期由团队约定，不等于任何申报法定截止日。

表单十二：税务与法定付款日历

这张表只管理义务，不自动判断适用税种和日期。由注册税务或BAS专业人员按服务权限确认主体、GST、PAYG、工资相关、公司及其他适用事项，企业指定人执行付款与资料提交。

每次规则、申报频率或代理安排变化后更新。不要把年度提醒复制多年不查，也不要将“会计已经做了”当作已提交、已支付。申报完成与钱已到账分别核对，系统退回或付款失败应有异常处理。

表单十三：老板与股东往来登记

用途：避免私人消费、工资、分红、借款和资本投入混成一笔“老板拿钱”。日期___；付款或收款主体___；金额___；银行证据___；拟定性质___；合同或批准___；会计确认___；余额___；后续动作___。

教学例：老板转入二万元作为短期资金，随后企业替其支付三千元私人费用。不能仅记净投入一万七千元就结束，应分别记录两笔及适用法律税务处理。公司与个体户的关系不同，分类由实际主体和事实决定。

涉及股东借款、分红或关联交易，请会计和必要时律师确认文件、税务和偿付能力边界。表格能提供事实，但不会自动把不恰当提款变成合法借款。未经确认的性质标待核实，并及时处理。

表单十四：固定资产与维护卡

每台关键设备一张卡，运营维护，财务提供购买资料。资产编号___；所有人___；位置___；品牌型号序列号___；购置安装日___；含税成本与税务记录___；融资或租赁___；保修___；服务商___；维护要求___；停机替代___。

维护记录写日期、实际检查、发现、处理、操作者及恢复使用批准。不要只盖“正常”章；温度、磨损、校准或其他重要指标应按适用设备要求保存。危险故障应停用并隔离，不能等月末统一报修。

资产处置时记录出售、报废、资料清除和融资解除。税务折旧与实际更换计划分开；账面价值低的设备可能仍是营业核心。用这张卡建立维修与更新预算，减少突然停机造成的现金冲击。

表单十五：合伙人投入与角色确认

每位拟合伙人各自先填，再共同对照。姓名及主体___；现金股本___；股东借款___；设备或知识产权___；可转移客户资源证据___；承担职责___；每周实际时间___；工资预期___；其他业务与冲突___；不能接受的风险___。

把已提供和未来承诺分开，不能把“会带来很多客户”直接按确定现金估价。非现金资源需确认所有权、可转移性、持续性和估值依据。角色要写可以验收的结果，而非只写“负责战略”。

会议记录共识、分歧和待专业确认事项。任何人若不愿讨论退出、追加资金或担保，都是需要继续澄清的重要信息。填写目标是发现不一致，不能为了尽快签约把所有争议写成“以后再说”。

表单十六：股权方案比较底稿

此表用于和律师、会计讨论，不是直接发行或转让股份的文件。方案编号___；各方当期股权___；现金与资源依据___；未来取得条件___；服务工资___；表决权___；分配政策___；稀释方法___；未达条件处理___；退出关系___。

教学比较：两人都投入五万元，一人全职一人每周少量参与。五五分股权可以是双方选择，但全职工作的报酬和管理职责应另谈；也可以讨论未来股权与可检验贡献挂钩。没有一个比例天然公平，关键是现金、劳动、风险与控制如何组合。

每个方案列三种情形：生意盈利、继续亏损、有人提前退出。若只有成功时看起来合理，失败时没有办法执行，就还不能认为方案成熟。法律税务与公司文件一致性由专业人员落实。

表单十七：重大事项与授权矩阵

目的：普通经营不必每件事争论，重大风险又不会由一人随意承担。日常负责人填写，合伙人确认，律师使其与公司或合伙文件一致。

额度必须结合企业规模，不照抄别人的一万元或五万元。拆成多笔绕过额度也要禁止。每月抽查实际支出，发现授权不足就改流程，而不是放任长期“口头同意”。

表单十八：合伙会议与决定记录

会议日期___；参与人___；利益冲突声明___；审阅资料版本___；议题___；可选方案___；主要数字及不确定性___；最终决定___；表决或同意情况___；异议___；执行人___；期限___；复核方式___。

例如决定增加晚间营业，记录预期新增贡献、额外人力、测试周期和停止条件。不要只写“大家同意延长营业”，否则一方之后可能认为这是永久改变，另一方却以为只是两周试验。

会后由与会者确认记录，不回头把不同意见抹掉。涉及正式公司决议、法定记录或签署要求时按相应规则处理。这张经营记录帮助解释决定，不代替必要法律程序。

表单十九：追加资金与分配讨论单

触发原因___；未来十三周现金___；需要金额及时间___；减少支出方案___；外部融资条件___；各方可投入___；拟作为资本或借款___；未跟投后果___；税务法律问题___；决定与文件___。

分配前另填：本期可分配依据___；税款与工资等义务___；营运与储备___；贷款限制___；未来已承诺支出___；拟支付金额与形式___。银行有钱不等于可以全部分掉，具体公司或合伙法律要求须确认。

教学例：账户五万元，未来税款一万元、工资相关一万元、供应尾款一万五千元、安全余额一万元，按这些假设只剩五千元讨论空间，仍需检查其他责任。不能在合伙人催分红时只截一张银行余额图。

表单二十：合伙退出议题清单

适用情形___；通知与程序___；估值日___；估值方法与独立专家___；债务现金库存口径___；股东借款___；付款期限与保障___；个人担保释放___；工作交接___；客户与数据___；知识产权___；竞业及限制的合法性___；争议解决___。

区分主动离开、违约争议、死亡失能和全体出售，不能一套公式自动适用于所有情形。也不要默认离职等于股份必须无偿退回，或多数股东随时可以没收少数股东权益。

律师将谈妥内容写成适合主体和州别的文件，会计检查估值、付款和税务影响。这个清单的完成标准是关键情形有可执行方案、外部担保有人负责解除、买方有真实付款能力，而不仅是双方签名。

表单二十一：候选场地证据比较

由经营者整理，实际交付负责人、技术顾问和律师分别核各自事项。每处用同样口径，优点和未核实风险一起列，避免被一处漂亮装修影响全部判断。

得分只是辅助，不用高人流分抵消用途不允许。关键前提未确认时，先标不能进入不可逆承诺。保留备用场地能改善谈判，也减少因为已付设计费而继续追错地址。

表单二十二：租约与房东谈判议题表

场地和法律主体___；允许用途___；交付状态___；租赁面积依据___；基本租金___；GST___；outgoings明细___；涨租机制___；期限与option___；维修资本支出___；转让条件___；make good___；个人担保___；批准失败处理___。

每项加“我方目标、可接受范围、房东答复、文件位置、待律师确认”。中介说已经同意的内容仍要追到正式文件，不把聊天中的善意表态当作签署条款。商业条件与法律适用分别确认。

谈判句式：“我们可以考虑【条件】，前提是【交付或审批条件】写入文件。请明确对应费用、起算和违约后果，方便我们按完整周期比较。”谈判表不是无意中作出绑定承诺的工具，发出方式和约束力让律师指导。

表单二十三：contribution 与 rent free 单独核对

房东贡献金额___；含税口径___；付给谁___；合资格费用___；凭证要求___；付款里程碑___；最晚条件___；提前结束或转让追还___；设备归属___；税务处理确认___。免租则另列起算、截止、适用租金、是否含outgoings及其他费用、延迟交付影响。

教学例：四万元贡献要完工后凭证支付，而免租从交付当日开始。装修延期两个月可能消耗原以为可用于营业的免租期。表中要同时显示装修付款和激励回款，不能只把四万元从总投资里减掉。

三种分支分别处理：条件清楚且可达，进入文件审查；商业上同意但起算模糊，继续谈；现金需先垫付而资金不足，调整付款安排或放弃。激励总额大，不代表完整租赁负担更低。

表单二十四：装修报价与变更控制

把每家报价拆成设计、审批协助、基础工程、设备、安装、测试、清理和明确排除项目。数量、材料等级、工期、付款节点、保险与缺陷处理分别比较，不能只看总价。

变更编号___；提出人___；原因___；原范围___；新范围___；金额及税___；工期影响___；与其他承包商接口___；批准人___；实际完成及验收___。现场口头变更尽快转成可靠记录，先确认再做非紧急额外工作。

预算表另留“尚未报价”“暂定金额”和“风险准备”，不要把它们装成固定报价。每周核对已付、已承诺、预计完工还需付多少。只看已付金额会低估完工资金缺口。

表单二十五：开业前现场验收

这张表由真正负责运营的人走现场填写，不能只由装修人员自查。所需许可___；设备测试___；水电燃气及相关证据___；消防与通道___；食品或行业条件___；付款系统___；网络和备份___；员工训练___；标识与价格___；紧急联系___。

每项填通过、附条件或不通过，列缺陷负责人和复验。不可接受的安全或法定缺口不能用老板签“接受风险”消除。试营业的范围也须满足相应要求，不能把试营业当作许可豁免。

做一次完整模拟：客户进来、下单或预约、付款、交付、投诉、退款和关店。若找不到订单、没有零钱、标签错误或设备容量不足，现场修正。验收不只是建筑完成，而是企业已经能可靠履约。

表单二十六：岗位需求与招聘批准

岗位___；要解决的真实工作量___；主要任务___；必要能力与资质___；工作地点及时段___；适用雇佣体系待确认___；合同形式___；预计完整人工成本___；培训与监督人___；招聘费用___；预算来源___。

批准前先比较重新安排流程、调整工作量与新增人员。不要用一个模糊“店员”职位同时要求管理、专业技术、销售与所有杂务，却没有相应分类、能力和时间安排。岗位需求应以实际工作为基础。

完成关卡包括任务可描述、费用可承担、有人培训、排班有合理需求。若只是老板忙乱但不知道忙在哪，先观察工作并改流程；若关键专业能力缺失，应优先找具备相应资格的人，而非先招最便宜的人再让其边做边学高风险工作。

表单二十七：面试与能力证据卡

候选编号___；岗位相关问题___；具体经历___；工作样本或合适测评___；资格核验___；推荐人核验授权与结果___；可工作安排___；需要澄清事项___；评分依据___；决定与理由___。

各候选使用相同核心问题，例如“遇到订单不明确如何确认”“请描述一次按要求纠正错误”。评分写行为和证据，不写与工作无关的年龄、家庭或文化刻板判断。涉及个人资料与招聘公平要求应按适用规则处理。

不能把实际生产性试工随意当免费测试。任何试岗、培训和实际工作安排，先确认支付与合规边界。表格的作用是提高岗位匹配，不是给既定偏见套一层数字评分。

表单二十八：员工入职条件与资料

员工编号___；法律雇主___；身份与工作权利核验方式___；岗位及分类___；合同形式___；工资依据和生效日___；必要信息声明___；税务与super资料___；银行独立确认___；紧急联系___；资质___；培训与权限___。

把敏感资料放入限制访问档案，排班和公开培训表不显示税号、银行或不必要健康信息。由工资人员核对资料是否完整，主管确认实际任务与分类一致，老板确认授权。

在适用联邦体系下，法定时间与工资记录有清晰、英文和保存等要求；本章中文管理底稿不能直接替代合规记录。核对日期：2026年10月9日，见FWO 记录要求 ↗。使用相应官方模板或经核查系统落实。

表单二十九：员工完整成本与排班预算

岗位___；适用工资依据___；普通工时___；不同加成时段___；加班及津贴___；super计算依据___；工伤及其他雇主成本___；带薪假与替班预算___；培训___；制服设备___；招聘分摊___；预计可生产或计费时间___。

教学例仅为预算：某周工资与适用附加项目合计一千二百元，雇主其他成本估计一百八十元，总成本一千三百八十元。若当周实际可计费三十小时，平均每计费小时成本四十六元；若只计费二十四小时，则五十七点五元。

这个比率解释利用率，不能作为少付工资依据，也不能把所有培训和必要非计费工作称为浪费。工资权利按实际体系支付，经营者再调整报价、排班与流程让收入覆盖成本。

表单三十：计划排班与实际工时差异

日期___；员工___；计划开始结束___；实际开始结束___；休息___；工作任务___；额外工时原因___；员工确认或异议___；主管复核___；工资处理___。计划与实际两组都保留，不能为了让预算好看删除实际工作时间。

教学例：计划十人小时，实际十二人小时，差异两小时。若是额外订单，要核其贡献；若是返工，查质量；若是设备故障，查维护；若是交接不清，改流程。不同原因不能统一归为员工效率差。

发现工资差错，应按适用规则及时纠正并保留更正记录。经理不能用“未预先批准”自动抹除已经工作的时间或应有权利。预算控制发生在工作安排和管理上，不是在事后改记录。

表单三十一：培训与独立工作授权

不要把“看过视频”“签过名”当成会做。比如退款处理，员工需要演示核对订单、判断授权、记录原因、执行系统和保存证据；操作正确后，再按风险设置抽查。

不同任务可分级授权。会接单不代表会处理复杂投诉，会清洁不代表能拆电气设备。高风险、持证或专业判断任务另有准入要求。培训记录应指出边界，让员工知道遇到不确定情况该停止并找谁。

复查触发包括流程改动、长时间未操作、错误趋势或设备更新。撤回某项授权时安排支持和改进，避免只贴上“能力不行”的标签却不说明如何达到标准。

表单三十二：供应商准入与比较

供应主体___；联系人与独立核验___；产品服务规格___；许可资质或必要认证___；样品测试___；正常与紧急交期___；最低订量___；价格有效期___；付款条件___；缺陷与召回联系___；保险与责任待核___；备用来源___。

评分至少包含总到手成本、质量、稳定性与解决问题能力，不能只按单价排序。进口、食品、儿童用品或其他特殊产品应增加相应行业核查，供应商给一张证书并不代表适用于你的型号和用途。

首次大单前做合理试单并记录结果。若对方拒绝说明法律主体、临时更改银行或催促绕过合同，应暂停核验。准入不是一次永久通行证，重大质量、所有权或供货条件变化应重新评估。

供应商比较的完整到手成本算例

教学例：甲每件八元，最低买五百件，运费二百元，总付款四千二百元，单位到手八点四元。乙每件九元，最低一百件，运费五十元，总九百五十元，单位九点五元。若只需一百件，选择甲会多占用三千二百五十元现金并留下四百件库存。

甲不是必然不划算：如果需求稳定、储存适合且周转快，较低单位成本可能有价值。若产品容易过期、规格变化或现金紧张，乙可能更适合。表里应加预计售完时间、损耗、储存与资金影响。

把比较结论写成有条件的决定：“本次选乙，待连续几轮需求稳定后再谈甲的小批量或分批交付。”这样采购不会因为最低单价被长期绑在不适合的库存规模上。

表单三十三：到货验收与差异通知

订单号___；到货时间___；运输方___；数量___；型号批次___；适用温度或状态___；包装及损坏___；照片___；接受、隔离或拒收___；通知对象及时间___；供应商确认___；补货贷项或退款___。

验收人不能只看箱数。需要抽查与业务风险相称的规格、有效日期和质量，食品或其他特殊物品按适用要求处理。发现危险或不符合条件的货，不应为了保持货架充足先销售再等回复。

通知模板：“订单【号】收到【差异】，附数量及照片。相关货物目前【隔离或其他状态】，请确认【补货、取回或贷项】安排及时间。”保留原包装或证据是否必要按情况确认，不要处理完才发现无法证明问题。

表单三十四：库存盘点与差异处理

盘点日___；区域___；SKU与单位___；账面数___；实际数___；在途及已售未提___；损坏过期___；差异___；复点人___；原因___；批准调整___；改进动作___。

盘点期间明确收发货截止，避免同一批货既算在货架又算在待发区。统一箱、包、件和重量单位，散装、半成品与可售成品分别处理。高价值或频繁差异项目安排独立复核。

教学例：账面一百件，实点九十二件，其中四件已售待发在另一区，真实差异应先重新确定，而非立即冲销八件。盘点调整需要证据与批准，不能通过反复改库存掩盖销售遗漏、单位错误或损耗问题。

表单三十五：客户需求与报价底稿

客户法律主体___；实际使用者___；需求及目的___；范围___；不包含___；现场或资料条件___；交付时间___；价格及GST___；订金阶段尾款___；有效条件___；变更___；取消及法定权利___；验收___；联系人___。

先记录客户真正需要的结果，再对应服务范围。标准包不能解决的特殊要求明确说明；不能销售口头承诺特殊结果，正式报价却只写普通服务。重要价格与限制应在接受前清楚呈现。

本表是报价准备，不是所有行业完整合同。建筑、专业服务、消费者交易等有不同要求；请使用经适当审核的最终文件。消费者权利不能被店内模板排除，参见ACCC 消费者保证 ↗，核对日期2026年10月9日。

表单三十六：项目进度与完工结算

项目号___；确认范围版本___；里程碑___；预计与实际成本___；客户已批准变更___；待确认事项___；已开票___；已收款___；未开票工作___；预计完工成本___；返工与缺陷___；交付证据___。

教学例：合同收入二万元，原预算成本一万二千元，已发生九千元，预计还需五千元，则预计总成本一万四千元，贡献从八千元降到六千元。不能只看“目前只花九千元”认为还有很大空间。

每次更新预计完工成本，查新增工作是否批准、材料和人工是否超计划、是否有漏开票。结算前核对交付、未解决缺陷、尾款、资料归还和后续责任。收尾是一组完成条件，不只是一张最终发票。

表单三十七：投诉、退款与改进闭环

案件号___；客户与订单___；收到时间___；问题及安全风险___；证据___；适用政策与权利待核___；负责人___；承诺回复时间___；处理方案___；客户沟通___；实际退款或补救证据___；根因与改进___。

一线人员可以接收与记录，但法律判断、重大赔偿或专业安全问题按授权升级。表中避免写“无理客户”等评价，保留可核实事实。顾客情绪与交易问题分别处理。

结案时抽查退款是否真的到账、库存是否隔离、供应商追索是否跟进。若同一产品连续三宗相同问题，应聚合分析，而不是每宗退款后就归档。表格应该帮助减少重复问题，不能仅证明客服已经回复。

表单三十八：营销活动与真实贡献

活动编号___；目标客群___；宣传版本___；最大预算___；渠道成本___；制作与服务成本___；有效询盘___；合格询盘___；成交___；退款___；实际单笔贡献___；可能自然成交___；保守增量___；是否继续___。

教学例：活动花费八百元，十单总贡献一千二百元，看似余四百元。若其中四单原本就会成交，只算六单增量贡献七百二十元，则活动差八十元；若客服与制作另花二百元，缺口扩大到二百八十元。

活动负责人不能只用平台报告宣布盈利，财务核对订单和退款，运营反馈客户期待是否一致。证据不足可以写不确定并缩小测试，不需要编出精确归因。市场学习与当期盈利分别评价。

表单三十九：事故、风险与保险联络

事件号___；发现人时间地点___；受影响人员___；即时保护和救助___；证据保存___；当地监管通知判断___；行业报告判断___；保险通知及案件号___；费用批准___；负责人___；恢复条件___；复查___。

本表不提供统一法定时限。实际通知按事件、制度、所在州和当时法律确认，紧急处理不能等填表。员工应知道表在哪里、第一联系人是谁以及负责人失联时找谁。

同一事件的安全、工伤、商业保险、产品和隐私流程可能同时启动。每个通知分别留确认，不把“已经告诉保险经纪”当全部完成。恢复前列清必要修复与批准，不因客户催促而跳过安全条件。

表单四十：权限、资料与系统退出

人员或供应商___；工作角色___；系统账号___；可看可改可导出___；授权人___；建立日___；复核日___；多因素与恢复方式___；到期或撤销___；企业资料归还___；必要保存与删除确认___。

入职、调岗、外包结束和离职时都使用同一张表。按实际权限撤销，不只是收回门钥匙；邮箱转发、云盘分享、工资、广告、域名和银行授权也可能需要处理。不得越权查看私人资料。

每季抽查一个已离职或结束合作的人，确认是否仍能访问关键系统。若只有某个外包人员掌握管理员权限，先通过合法安全流程取得企业控制，再谈工具更换。表格最终需要真实系统证据支撑。

表单四十一：买现有生意的证据索引

交易对象___；资产交易或股份交易待确认___；卖方主体___；资料期间___；保密与访问权限___。分财务、租约、员工、供应、客户、许可、资产、债务、纠纷和系统逐项记录索取、取得、核验和未决状态。

标注资料来自卖方、顾问还是独立来源。中介汇总表可以做入口，不能代替原始核验。不能取得关键证据时，结论应是增加条件、调整风险或不买，而非把未知当作没有问题。

表单四十二：可持续利润调整表

卖方报表利润___；期间___；会计口径___；一次性项目___；老板与亲属实际工作___；市场替代人工___；关联租金___；未计维护___；异常低成本___；未来变化___；买方可持续利润估计___。

每项调整写金额、理由、证据和是否真正可由买方实现。卖方说可加回费用，不代表买方一定不用发生；例如老板工资加回后，仍须计入替代其工作的合理成本。个人消费与真实经营支出也不能混同。

教学例：声称利润十二万元，加回老板工资八万元，但买方需雇人完成相同工作，估计完整成本九万元，则在其他条件不变下，可持续利润反而约十一万元。买方自己上班也不让劳动变免费，应同时看投资回报与劳动报酬。

表单四十三：中介委托比较与批准

中介法律主体及适用资格核验___；服务范围___；独家或非独家___；委托期限___；续期与终止___；佣金基数___；GST及营销费___；佣金何时产生___；介绍客户尾随条款___；自找买家处理___；保密___；报价汇报___。

要求用三个情形演示费用：正常成交、签约后条件失败、委托结束后原介绍人购买。实际权利以合同和适用法律为准，不能凭经纪说“通常不会收”忽略文件。

卖方应明确是否能批准广告、售价变化和资料披露。中介负责推广与促成，并不自动代替会计、律师或税务意见。选择时看可验证相关经验、过程与费用透明，不因最高估价就立即签长期独家委托。

表单四十四：交易报价与条件表

报价主体___；价格与税务口径___；库存是否另计___；资产与排除___；订金保管与条件___；尽调范围和结果处理___；融资___；房东同意___；许可与关键合同___；员工安排___；交割条件___；过渡支持___；到期和约束力___。

每个条件写谁负责、需要什么文件、谁可以确认满足，以及未满足时如何依法处理。日期由交易双方在专业协助下商定；不要从网上抄一个固定尽调期限当法定保障。

在发出意向书或报价前让律师解释哪些条款可能有约束力。文件标题写“非正式”不一定解决所有问题。报价不是只写一个金额，它应清楚表达你买什么、在什么前提下承诺，以及承诺风险怎样受控。

表单四十五：出售净现金结算

成交价___；库存调整___；其他价格调整___；含税与GST安排待确认___；债务清偿___；设备融资___；员工与预付义务调整___；中介费___；法律会计费___；税务估算___；留置或分期___；交割收到现金___；后续预计净现金___。

教学例：名义价格三十万元，加库存两万元，减贷款八万元、中介及专业费用两万元、其他交割调整一万元，交割前税与留置因素尚未计时剩二十一万元。若另有三万元留置，立即收到约十八万元；所得税等仍需另评估。

这张表不能用固定税率粗算所有交易，资产、主体和优惠条件不同会改变结果。每项按合同与专业确认填写。价钱听起来高，不代表老板最后可自由使用的现金同样高。

表单四十六：交割动作与责任释放

交割日___；最终价款与调整确认___；资金路径核验___；资产交付___；股份或主体文件___；租约及担保___；融资担保解除___；员工安排___；客户订金会员___；许可___；供应账号___；钥匙及系统___；保险___；交接支持___。

每行分别标“文件已签”“动作已做”“外部确认已收到”。尤其个人担保、债权人释放和账户权限，不因买卖双方写已交割就自动完成。律师协调法律交割，会计核金额，经营者验收实际控制。

交割当天用双向确认清单，关键资金通过可信渠道核实，避免临时邮件改银行。无法完成的事项应按合同由专业人员安排，不自行口头承诺以后补就放行全部资金或资产。

表单四十七：有序关店成本与完成条件

拟停止新单日___；已收订金和未履约___；员工程序与应付权益___；租约退出___；设备与库存处置___；税务申报及注销顺序___；供应合同___；数据与记录保存___；保险后续___；债务与担保___；最终现金___。

把“停止营业”和“法律、财务责任全部结束”分开。关门后仍可能有申报、记录、退款、担保、专业责任或其他义务。不能为快速结束把资料全部删除，也不能把未履约预付款直接作为老板剩余资金。

若怀疑无力按期偿债，先取得适当重组或破产清算专业意见，不把资产低价转给亲友或选择性付款当作退出方案。本表用于完整呈现事实，具体程序由适用法律与专业判断决定。

表单四十八：给会计的年度与月度任务书

请按【经营主体、州、业务活动】确认适用税务与会计安排。资料包括主体股权、租约激励、融资、销售渠道、人员、资产、库存、关联往来和未来计划。请列本次服务包括什么、不包括什么、依赖资料及费用。

要求交付：月度报表与主要差异；银行和税务余额核对；工资、super及申报设置审查；老板提款和股东借款处理；资产库存及房东激励口径；现金预测中的税务付款；重大交易前书面事项清单。

注明需要时另外报价的事项，例如PSI、FBT、跨境、信托分配、亏损、出售及重组。不是每位会计都提供所有服务。税务或BAS收费服务应核查适当注册与范围，见TPB 公共注册查询 ↗，核对日期2026年10月9日。

会计任务书的验收与追问

验收不只是收到PDF。老板应能说清本月利润为何变化、欠谁多少钱、哪些税款已累积、未来现金最低点在哪、哪些假设需要自己提供。会计不能凭空知道未报的现金销售、采购承诺或口头协议，企业有资料责任。

可发送：“请将本月尚未核实项目、可能影响金额及需要我们补充的资料单列。对重大税务处理，请说明适用条件、所依赖事实及需要保留的证据。请确认本次是否包含申报、付款安排或仅提供建议。”

若报表长期延迟，查资料提交、处理能力和服务范围；若只需要年报却期待每周经营分析，应重新约定。双方明确交付节奏，比反复指责“会计不管我”更能解决问题。

表单四十九：给工资服务商的任务书

请核查法律雇主、适用联邦或州体系、Award或agreement及分类、雇佣形式、工作地点、实际时段和津贴；按现行规则配置工资、假期、super、STP与相关记录。我们提供真实工时、合同、人员变化和批准信息。

要求对一个普通周、加班或特殊时段周、请假周及离职情形做适合业务的示例核对。请说明谁更新工资标准、谁处理异常、谁复核付款、哪些服务不包含法律意见。不能只用软件默认岗位名称代替分类判断。

2026年的super处理应按已生效的Payday Super等现行要求核查，不能沿用旧季度提醒。具体计算基数、到达期限、例外和实施交由服务商结合官方资料书面确认，老板保留最终检查责任。核对日期2026年10月9日，见ATO Payday Super ↗。

表单五十：给租赁律师的任务书

请按场地所在地及实际用途判断适用租赁制度，并审查披露、签约前资料、先决条件、交付、租金及outgoings、调整、维修与资本支出、option、转让、搬迁拆迁、违约、担保、make good和争议路径。

另请将contribution及rent free作为单独项目，核对主租约与激励文件是否一致，付款条件、GST、追还、转让和提前结束如何处理。请用具体时间线说明审批迟延或装修迟延时，我们什么时候开始支付什么费用。

交付希望为问题表、建议商业谈判点、需专业技术确认事项和最终文件变化摘要。不要只告诉我们“这是标准租约”；请指出对本业务最重要的三至五项风险及可谈替代条件。技术可行性由相应顾问确认，律师不替代建筑或设备检查。

表单五十一：给合伙与公司律师的任务书

提供各方现金、资产、未来劳动、现有客户及知识产权、期望控制和退出情境。请确认主体及公司文件，并把工资、股东借款、股份取得、表决、重大事项、利益冲突、追加资金和分配规则协调一致。

请逐项演示：一方停止工作但继续持股、有人无法追加资金、双方僵局、死亡失能、违约争议、第三方报价与一方想离开。对每种情况说明程序、估值、付款保障、担保释放及执行成本。

要求列出需要会计确认的税务问题和不能保证执行的限制。不要仅交一份通用股东协议而不解释与章程、就业、知识产权和外部担保的关系。创办人应理解自己签了什么，不能只在签名页讨论。

表单五十二：给买卖交易律师的任务书

请确认交易结构、买卖范围、价格调整、订金、先决条件、陈述保证、责任限制、员工、许可、租约、担保、客户合同和资料、融资解除、交割、争议及过渡支持。我们提供证据索引和所有未解决问题。

请把法律尽调发现映射到价格、条件、赔偿安排或放弃建议，说明哪些事项无法仅靠卖方承诺消除。对交易后才能发现或处理的风险，解释可行保障和实际追索困难，而非假设合同写了就一定能追回。

交付应有责任分工和截止安排，明确谁联系房东、谁核员工、谁核税务、谁确认资金。交易文件与实际交接一致，避免律师处理文件、老板处理门店，两边重要事项无人连接。

表单五十三：给保险经纪的任务书

请按真实业务活动、地点、产品、人员、承包商、进口出口、上门、设备和客户合同核需求。我们提供资产及恢复成本、收入与停业情景、既往索赔和已知问题，并如实回答投保要求。

请分别列法律或合同要求、自选保障、主要未保险风险和可改善控制。至少用顾客受伤、设备停机、专业服务索赔、资料事件及诈骗转款中适合本业务的情景，解释触发、除外、免赔额、限额、通知和自行承担部分。

交付包括完整文件、报价比较、收费和授权说明、续保变化及理赔联系人。不要只给证书。若某种风险无法购买或不适合购买，请明确写出，让老板调整活动、储备或合同，而非误认为一张商业包保单包办全部。

表单五十四：给记账与系统实施人员的任务书

目标是让销售、付款、采购、库存和工资记录能对账，且老板能够读取需要的报表。现有系统___；数据源___；科目与税码待会计确认___；权限___；接口___；历史数据___；上线日期___；回退方案___。

要求先用一组真实但适当保护的数据测试：普通销售、退款、平台结算、订金、部分付款、贷项、库存损耗和老板往来。每个流程核对原始证据到总账和报表的结果，不只确认软件按钮可以点击。

验收包括导出、备份、培训、管理员归属、服务结束交接和支持范围。软件开发或记账人员的工作不自动包含所有税务法律判断，边界要清楚。发现配置不确定时先找相应专业人员确认。

表单五十五：给IT与隐私服务商的任务书

列关键系统、业务中断容忍度、数据类别、访问人员和外包关系。请检查账号控制、多因素验证、更新、备份恢复、日志、员工离职和事件响应，说明风险优先级、费用及维护责任。

要求实际恢复测试和一次管理员交接演示，写清哪些数据不在备份范围、恢复大约需多久、发生事件如何联系。隐私法律适用、跨境和通知判断如不在技术服务范围，应明确需要谁补充。

对新工具先用合适测试资料，避免公开真实个人信息。交付文档不能包含不必要明文密码，授权和恢复材料按安全方式保存。项目结束后确认供应商权限与企业管理员控制，而不只是收到一份“已完成”邮件。

表单五十六：给建筑、食品或行业顾问的任务书

描述拟经营活动、产量、设备、场地现状、人员和营业方式，请顾问确认其服务与资格范围，并列涉及的批准、技术资料、检查、费用和依赖。不要只问“这间店能不能做”，要给足实际使用信息。

要求区分已确认、初步意见和需主管机构决定。口头咨询结果可要求简短书面确认，关键设计和批准以正式文件为准。若顾问不能处理某部分，应列明转给谁，而非留下无人负责的空白。

验收包括可执行图纸或报告、限制条件、维护或操作要求及后续变更触发。物业中介说以前有人做过类似生意，不代替当前用途、设备和监管核查。顾问也不能保证所有审批一定通过。

表单五十七：专业服务费用与范围变更

服务商___；本次范围___；明确排除___；固定费或计时费___；GST与第三方费用___；阶段付款___；资料责任___；预计交付___；修改次数或范围___；额外工作批准___；终止和交接___。

教学例：律师报价两千元审一份租约，不一定包含多轮房东谈判、独立激励deed、公司担保和技术顾问协调。若需求包含这些，应在委托前列出，让对方给清楚费用和安排。

遇到新增工作，要求说明必要性、费用估计与不做的后果，再按授权决定。不能一边不断扩大范围，一边期待原价覆盖所有；也不能接受服务商不说明就长期增加账单。双方清楚边界，才容易获得有价值的帮助。

表单五十八：给顾问的问题要能回答

不清楚的问题：“我的生意怎么赚钱？”可改成：“过去八周三类服务贡献如下，工位每周最多四十小时。请帮我们检查成本口径及哪类服务值得增加，并说明需要哪些进一步证据。”

法律问题也一样，不问“这个合同有没有问题”就结束，而给主体、州、交易目的、最担心情形和预算。顾问可更快识别重要问题，你也更容易验收回答是否解决实际决定。

会议前发送一页背景、三至五个优先问题和资料目录；会后写决定、待办和责任人。不要把十年所有邮件无顺序打包给顾问期待其自行发现关键线索，这会增加费用并提高遗漏风险。

证据档案用固定目录和可检索名称

建议目录：01主体与股权；02租约场地；03许可保险；04员工工资；05供应采购；06销售客户；07银行税务；08资产设备；09运营安全；10投诉争议；11融资；12退出。按实际需要增加子目录，敏感资料设置独立权限。

文件名可采用“日期_主体_事项_版本_状态”，例如“20261009_门店甲_设备维修报价_v02_已批准”。不要把证件号码、健康情况或其他敏感内容写进人人可见的文件名。签署原件、草稿和作废版本清楚区分。

每月随机挑三张表，测试能否找到所引用证据。找不到就修索引，不能事后补造。档案的目标是让授权人员在需要时迅速取得正确版本，也避免错误版本继续被执行。

让表格公式接受一次独立手算

表格有公式不代表正确。用一笔简单交易手算收入、税、成本和现金，再核对公式；测试零销量、退款、负数、空白和跨期情况。输入格与公式格清楚区分，适当保护公式，避免复制时覆盖。

例如单价、数量与折扣的顺序不同会改变结果；含税金额与不含税成本混算，会使贡献失真。每张财务表写清单位和口径，引用数据更新时检查范围是否包含新行。

老板不必精通复杂函数，但应知道结果是否合理。异常大幅增长先查数据和公式，再庆祝经营改善。重要融资、估值或税务计算由适当专业人员复核，教学模板不承担专业核算功能。

每月停用没有产生动作的表

列出团队每周填写哪些表、每张花多久、谁阅读、最近一次导致什么决定。若没人使用，可合并、自动提取或停用非必要管理表；法定和必要证据记录不能因此取消。

教学例：五名员工每天各花十分钟重复录入同一销售数字，每周按五天共二百五十分钟。若原始系统已有可靠数据，可研究一次提取供多张报告使用，同时保留核验和异常记录，减少重复劳动。

删表前确认它是否支持税务、雇佣、质量、合同或安全要求。效率来自取消重复，不是取消必要控制。保留最少而可靠的记录，通常比同时维护多个互相不一致系统更容易持续。

新手第一周只启动五张关键表

尚未开业者先用生意验证、开业关卡、启动资金、成本卡和场地或合伙表。已经营业者先用每周老板报告、十三周现金、应收应付、实际工时和投诉改进。准备买卖者先用证据索引、利润调整、条件表、净现金和交割表。

第一天指定负责人和数据来源，第二至四天填真实样本，第五天由另一人检查能否理解和追溯，周末作一次决定。发现缺字段就补，发现与行业不符就改，不必追求第一次排版完美。

一张表能连续使用、出现差异时知道该找谁，比一本从未填写的漂亮文件更有经营价值。随着生意扩大，再增加权限、专业复核和系统连接，让记录始终服务于实际工作。

每次交接还要确认替代负责人。负责填表的人休假、生病或离职时，另一人应知道数据来源和未完成事项；否则表格看似完整，关键付款、客户回复或期限仍可能无人处理。交接一次真实案例，是检验能否接手的最好方式。